近日，徽商银行北京分行辖下多家支行陆续收到来自不同地区公安机关的感谢与表扬。原因在于，该行通过科技赋能与人工研判相结合的风险防控体系，在关键环节及时识别并拦截涉诈交易，协助公安机关为多地居民挽回经济损失，单笔拦截金额从数千元至近50万元不等，有效守护了人民群众的“钱袋子”。
精准拦截，多地公安机关致谢表扬
今年以来，徽商银行北京分行风险防控成效显著，捷报频传：
大红门支行凭借敏锐的风险嗅觉，成功拦截一笔涉诈资金，为某公安局管辖区的居民挽回了3100元损失，获得警方表扬。
劲松支行表现突出，先后两次协助外地公安机关管控涉诈资金：一次拦截10万元；另一次管控11000元。
自贸试验区支行在处理一笔异常交易时，依靠模型预警与柜面人员专业判断，成功拦截了高达近50万元的涉诈资金，获得了某公安局的高度认可。
常营支行同样发挥重要作用，拦截20万元资金在账户中，防止资金流入诈骗分子手中。
这些数字背后，是一个个可能陷入困境的家庭被拉回正轨，是银行履行社会责任、维护金融安全的生动体现。
科技赋能+人工研判，构筑涉诈资金“拦截网”
能够取得上述成果，并非偶然。这源于该分行近年来精心构建并持续优化的一套“人防+技防”深度融合的涉诈风险防控体系。
一是大数据模型智能监测，精准预警。 分行依托总行交易监测平台，整合多维度交易数据，构建了覆盖开户、交易、行为等多个环节的涉诈风险监测模型。系统能够实时扫描交易流水，对疑似涉诈交易的特征，如“分散转入、集中转出”、“高频小额试探”等进行自动识别，并及时向运营人员发出预警，为前端拦截赢得宝贵时间。
二是柜面人员专业拦截，严守“第一道防线”。 在技术预警的基础上，各支行柜员、运营主管等一线人员发挥着不可替代的作用。他们凭借丰富的经验和专业的反诈知识，在客户办理业务时，严格执行“了解你的客户”原则，通过观察客户神色、询问汇款用途、核实收款方信息等方式，审慎识别可疑交易。面对试图绕过监管、言辞闪烁的“难缠”客户，工作人员始终坚持风险防控底线，同时注重沟通方式，耐心解释政策，努力平衡风险管控与客户服务，力争既守住资金安全，又化解潜在矛盾。
三是警银协作高效联动，打通“最后一公里”。 分行与北京市及各地公安机关建立了紧密、顺畅的协作机制。一旦系统预警或柜面发现高度可疑账户及交易，分支行会在第一时间按照预案启动内部核查，并视情况将线索移送公安机关。同时，积极配合公安机关的查询、冻结等工作，确保指令传达迅速、措施执行到位。此次多地公安机关的表扬，正是警银协同作战机制高效运行的最佳证明。
筑牢金融安全防线，守护百姓财产安全
当前，电信网络诈骗犯罪手法不断翻新，严重危害人民群众财产安全和社会稳定。银行账户作为资金流转的主要通道，已成为反诈斗争的关键战场。
徽商银行北京分行获得多地公安机关的表扬，是对分行前期反诈工作的肯定，更是一种鞭策。金融安全无小事。拦截涉诈资金，不仅是为客户挽回了经济损失，更是破坏诈骗链条、打击犯罪活动的重要一环。
徽商银行北京分行提醒广大市民，要不断增强自身防骗意识，妥善保管银行卡、身份证等信息，不轻信、不透露、不转账。遇到银行工作人员核实情况时，请予理解和配合，共同构筑反诈防诈的坚固社会防线。
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